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Finance

Birdee, service de gestion discrétionnaire de portefeuille

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birdee

Comment avez-vous eu l’idée :

Birdee, c’est une expansion naturelle de l’entreprise-mère, Gambit Financial Solutions, experte en conseil en investissement, en gestion de portefeuille et en gestion de risque. En effet, Gambit a toujours eu à cœur de mettre les clients finaux au centre du conseil en investissement, et a développé son offre de service en ce sens depuis sa création. Il faut dire que les solutions d’investissement actuelles se sont grandement complexifiées à force de passer par plusieurs couches d’intermédiaires. Comme conséquence, l’investisseur final finit par ne plus savoir quelle est la réelle performance de son argent, où celui-ci est investi, ni pourquoi il paye des frais aussi élevés. Ainsi, à l’ère numérique, ils sont de plus en plus nombreux à demander des solutions mieux adaptées au mobile, plus transparentes, plus faciles à décrypter, et surtout, accessibles à un public plus large. Mais les banques traditionnelles sont peu équipées pour offrir ce type de service personnalisé. C’est pour répondre à ce manque que Gambit a créé Birdee, un service de gestion discrétionnaire de portefeuille qui se veut simple, performant et transparent.

 

Vos produits et services :

Après plus de cinq années d’expérience sur le marché, Gambit crée Birdee pour offrir au grand public la technologie qui n’était alors disponible que pour les professionnels. Même technologie, certes, mais avec une utilisation revue et corrigée pour être simple et agréable à prendre en main, même pour une personne ayant des notions peu poussées en finance.

Birdee sera principalement décliné sous deux formes :

  • Birdee Money Expert : cette offre s’adresse directement aux investisseurs privés. Elle leur donne accès à une application en ligne ou sur mobile où ils peuvent investir en toute simplicité et en toute sécurité l’argent qu’ils destinent à des objectifs de vie spécifiques. Et s’ils le désirent, ils peuvent faire en sorte que les actifs composant leurs portefeuilles d’investissement soient en harmonie avec leurs valeurs sociétales.
  •  Birdee Institutional : avec cette option, nous mettons à la disposition des conseillers financiers traditionnels les outils qui leur permettront de booster leur relation client. Ils reçoivent clé en main un outil qu’ils peuvent configurer à leur guise pour qu’il soit adapté à leur stratégie d’investissement. Le reste est automatisé par nos soins : rebalancement des portefeuilles, analyse de risque, vérification de la conformité aux régulations, etc. Le tout est livré avec une interface-client intuitive à travers laquelle ils peuvent rester en contact avec leurs clients à tout moment.

Vos facteurs de réussite :

  • Une expertise solide, portée par un soutien permanent de la part de la communauté scientifique pour la recherche et le développement.
  • Une expérience et des références de poids dans l’industrie (solutions implémentées dans des institutions françaises, belges, luxembourgeoises et suisses)
  •  Une équipe de talentueux collaborateurs, combinant expérience, connaissance, dynamisme et grande motivation.

 

Vos facteurs différenciants et disruptifs par rapport à l’existant :

  • Des algorithmes de profilage, d’optimisation de portefeuilles et de rapports automatisés, qui sont bien plus efficaces et intuitifs que ce qui est traditionnellement proposé par les autres institutions financières.
  • Une double approche du marché qui permet à chacun de choisir comment il désire être conseillé : automatiquement via une application, ou soutenu par un conseiller humain.
  • Un langage « client », sans jargon, mais sans tomber dans la sur-vulgarisation. Nous voulons que tout le monde puisse comprendre dans la plus grande transparence comment est investi son argent, et d’où provient son rendement, et ce, quel que soit l’étendue de ses connaissances dans le domaine financier.
  • La possibilité d’investir autrement, en mettant ses valeurs en priorité plutôt que le pur gain, grâce à nos portefeuilles à thème.
  • Une garantie de conformité aux nombreuses régulations, telles que MiFID II

 

Votre business model (Comment gagnez-vous de l’argent?) :

L’investisseur place son argent sur un portefeuille qui lui correspond, et nous prenons une commission d’un certain pourcentage qui varie par pallier selon l’importance des actifs sous gestion.

 

Site webhttp://birdee.biz

Twitter @birdee_co

 

Autre :

  • Proof-of-concept / site démo: http://diamant-demo.gambit-finance.com/
  • Luxemburger Wort article (16 septembre 2015): https://e-paper.wort.lu/eweb/printcontent/spl/2015/09/16/w/15/693064/

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