Finance

Avec LaFinBox, reprenez le contrôle sur votre patrimoine !

Dites nous deux mots sur les fondateurs et comment l’idée leur est venue 

Le projet LaFinBox est né en 2015, alors que nous travaillions sur l’évolution de la relation entre particuliers et établissements financiers, à horizon 2020, à l’ère du digital. Comme tous les épargnants, nous étions confrontés à la difficulté de suivre nos comptes bancaires, d’épargne et d’investissement. Il n’existait alors aucune application mobile offrant une vision globale et centralisée du patrimoine.

Notre expérience dans les domaines de la gestion de patrimoine, des produits d’épargne et de la finance, ainsi que dans les nouvelles technologies, conjuguée à notre envie d’entreprendre nous ont conforté dans l’idée qu’il y avait une opportunité et nous nous sommes lancés dans l’aventure de l’agrégation de données financières et du conseil automatisé.

Dès le démarrage, nous avons eu confirmation du bien-fondé de notre idée : l’application a immédiatement été plébiscitée par les particuliers et les professionnels. Nous tenons à remercier tous les utilisateurs de LaFinBox. Vos retours nous permettent d’envisager avec enthousiasme de nouvelles fonctionnalités innovantes afin d’enrichir l’expérience et les services délivrés à nos utilisateurs.

Une vidéo en ligne ?  

Vos produits et services 

LaFinBox est une application gratuite qui vous permet de reprendre le contrôle sur
tous vos placements financiers quelque soit l’établissement financier.
Des services gratuits pour la gestion des finances personnelles :

• Une vision globale et simplifiée de l’ensemble des comptes Bancaires et
Assurances sur une seule app : comptes courants, cartes bancaires, crédits, livrets,
épargne salariale, assurance vie, PEA , prêt immobilier … avec une mise à jour
quotidienne.

• Un suivi des performances des placements et de chaque support financier : performance quotidienne, évolution depuis la souscription, évolution des fonds à 12 mois, 3 mois, 1 an, cours, code ISIN.

• Un outil gratuit pour paramétrer des notifications push/emails pertinentes : alertes
sur soldes ou transactions, alertes sur plus ou moins value sur supports financiers.

• Une vision instantanée et simplifiée de l’épargne, des recettes et dépenses.

• Un diagnostic financier qui analyse le portefeuille financier de l’utilisateur.

Vos facteurs de réussite 

Plus qu’un simple agrégateur de données financière brutes, LaFinBox ambitionne de devenir la plateforme de référence sur le marché de l’épargne et du conseil financier.
LaFinBox lance sont Diagnostic Financier, qui permet d’analyser rapidement une situation financière constituée de placements diverses (assurance vie, compte-titres, PEA, épargne salariale…). Il s’agit du premier service gratuit offert aux clients de notre application afin d’analyser au quotidien les placements financiers. 

En version BtoB CrossQuantum propose une intégration de LaFinBox par « briques » dans l’appli du client. Les services de LaFinBox s’intègre ainsi totalement à l’univers du partenaire et non l’inverse.

Vos facteurs différenciants et disruptifs par rapport à l’existant

1) Le périmètre d’agrégation (Banque + Epargne) et le niveau de détail de l’information (pas uniquement le solde d’un compte d’épargne mais le détail de chaque support financier)

• Une vision globale et simplifiée de l’ensemble des comptes Bancaires et Assurance
sur une seule app : comptes courants, cartes bancaires, crédits, livrets, épargne
salariale, assurance vie, PEA , prêt immobilier … avec une mise à jour quotidienne.

• Un suivi des performances des placements et de chaque support financier :
performance quotidienne, évolution depuis la souscription, évolution des fonds à 12
mois, 3 mois, 1 an, cours, code ISIN. Tout connaitre sur l’évolution de vos
placements au quotidien sans effectuer de recherches complémentaires, quel gain
de temps!

• Un outil gratuit pour paramétrer des notifications push/emails pertinentes : alertes
sur soldes ou transactions, alertes sur plus ou moins value sur supports financiers.
LaFinbox alerte lors de l’arrivée d’un virement important, de l’évolution d’un fonds à
la hausse ou à la baisse pour une optimisation de votre budget et de vos
placements.

• Une vision graphique simplifiée de son épargne, de ses recettes et dépenses : un
historique de vos transactions (dépenses, recettes), une catégorisation des
dépenses, pour le pilotage de vos finances personnelles au quotidien et sur le long
terme.

2) Les services pour informer et conseiller le client

• Le diagnostic financier Express en B2C

Votre business model  

La version BtoC est et restera gratuite. Toutefois les services de conseils
automatisés feront à terme l’objet d’une facturation.
Nous développons actuellement pour de grands établissements financiers des
versions dédiées de LaFinBox (coût de set up + maintenance).

Vos concurrents

Bankin, Linxo

Votre site web 

https://www.lafinbox.fr/

A propos de l'auteur

LaFinBox - CrossQuantum

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