Emergence de l’idée Smart Risk Onboard

En tant qu’acteur français présent à l’international depuis 2001, Raise Partner a vécu la transformation de la planète Fintech et l’évolution des comportements et attentes des investisseurs. Forts de notre expertise unique sur la modélisation multi-classe d’actifs et l’optimisation robuste de portefeuille, récompensée par de nombreux brevets et publications internationales, nous avons travaillé de nombreuses années auprès d’acteurs sophistiqués et d’early adopters. Au contact du marché, nous avons affiné notre compréhension des nouveaux comportements et attentes des investisseurs, ainsi que des enjeux technologiques de mobilité et de big data. Nous avons acquis la conviction que l’humain (et non la machine) doit rester au centre du processus de décision d’investissement et que la pédagogie et la transparence sont au cœur des préoccupations des investisseurs. En promouvant une approche « investor-centric » plutôt que « robo-centric », et en développant des expériences utilisateurs pédagogiques et innovantes, nous équipons les acteurs du marché de technologies innovantes pour en faire des conseillers/investisseurs « augmentés ». Notre ambition est de mettre le numérique au service de l’humain pour valoriser son expertise, le rendre acteur de ses décisions d’investissement et lui permettre de faire des choix informés en toute transparence.

Ce constat nous a conduits à reconstruire et repositionner notre offre autour du concept Smart Risk Onboard. Nous avons conçu des produits nouvelle génération pour démocratiser notre expertise de gestion active du risque et la mettre à disposition d’un public plus large. Nous équipons aujourd’hui des investisseurs institutionnels, des conseillers au sein de banques privées, voire les investisseurs particuliers via des partenariats stratégiques.

 

Nos solutions:

Notre offre B2B s’articule autour de 3 solutions :

  • Investment Management : Nous intégrons nos web services ou nos applications avec des solutions partenaires (type front-to-back ou Portfolio Management System) pour offrir aux investisseurs institutionnels (fonds de pension, compagnies d’assurance) des outils de suivis, de simulation et d’optimisation de portefeuille sous contraintes.
  • Wealth Management : Nous équipons les conseillers des banques privées d’applications mobiles leur permettant de suivre le risque des portefeuilles client et de leur proposer des allocations sur mesure prenant en compte leurs contraintes et préférences.
  • Online Investment : Nous accompagnons les plateformes d’investissement en ligne dans le développement de nouveaux services innovants de suivi de portefeuille, de simulation et d’aides à la décision pour les investisseurs particuliers.

 

Nos facteurs de réussite :

 Le choix des bonnes technologies pour répondre aux enjeux de mobilité et big data

  • Le choix de bons partenaires pour démultiplier notre accès au marché
  • Une communication pédagogique sur notre positionnement «  high tech / high touch ».

 

Nos facteurs différenciants et disruptifs par rapport à l’existant :

  • Positionnement « disruptif » par rapport aux robo-advisors, avec une approche « high-tech / high-touch » : mettre le numérique au service de l’humain pour valoriser son expertise, le rendre acteur de ses décisions d’investissement et lui permettre de faire des choix informés en toute transparence.
  •  Innovation quant : depuis 2001, nous avons développé des modèles mathématiques innovants au contact d’acteurs sophistiqués type hedge funds et d’early adopters, comme en attestent nos nombreux brevets et publications. Aujourd’hui, nous démocratisons notre expertise pour équiper les investisseurs institutionnels, conseillers voire les investisseurs particuliers via nos partenaires. Le cœur de notre expertise s’appuie sur les modèles multi-classe d’actifs, l’optimisation robuste de portefeuille et la prise en compte de contraintes complexes dans l’allocation.
  • Innovation technologique : notre nouvelle génération de produits répond aux enjeux technologique majeur de mobilité, big data et de flexibilité d’intégration avec nos partenaires.
  • Expérience utilisateur innovante et personnalisée : au contact direct des utilisateurs pendant plus de 10 ans, nous avons développé une compréhension fine de leurs besoins que nous traduisons en parcours client simple et personnalisé qui exploite la richesse de nos modèles tout en cachant leur complexité.

 

Notre business model:

Nous proposons une licence annuelle en fonction du nombre d’utilisateurs, des fonctionnalités, de l’AUM.

 

Nos concurrents :

Nous avons 3 principaux types de concurrents:

  • Les robo-advisors rencontrent un succès grandissant ces dernières années. Notre positionnement diffère sensiblement de ces acteurs puisque notre approche consiste plutôt à équiper les acteurs du marché de technologies innovantes pour en faire des conseillers/investisseurs « augmentés » acteurs de leurs décisions d’investissement.
  • Les logiciels de Risk Management tels que Barra, Sungard APT, Statpro ont un positionnement post-trade à l’origine (reporting règlementaire de risque) mais développent une expertise « pre-trade » et optimisation de portefeuille. Nos atouts face à ces acteurs aux moyens considérables résident dans l’ouverture et l’indépendance de nos modèles (capacité à optimiser un portefeuille sous de nombreuses contraintes et préférences), la robustesse de nos moteurs d’optimisation (qui limitent le turnover et permettent de concevoir des portefeuilles résilients en limitant les drawdowns), et la capacité à traiter des gros volumes de données.
  • La compétition interne est une source de concurrence chez nos potentiels partenaires Portfolio Management Systems dont certains ont une volonté stratégique de développer l’expertise « pre-trade » en interne plutôt que de faire appel à des partenaires. Les 2 principaux partenariats développés cette année avec des acteurs majeurs aux US (OpenLink) et en Europe (NeoXam) montrent cependant que la tendance est au « best of hybrid » plutôt qu’à l’internalisation de l’expertise. Les acteurs Fintech se rassemblent pour offrir à leurs clients une solution « tout-en-un », un accès centralisé à des expertises complémentaires.

 

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