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Perché un broker è essenziale per la pianificazione dei tuoi investimenti

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Quando si tratta di investire in borsa,c’è molto da considerare. Dal capire se vuoi fare un investimento rischioso o relativamente sicuro, al decidere quanto dovrebbe essere diversificato il tuo portafoglio di investimenti. Ma non importa quali siano le tue preoccupazioni individuali, quasi tutti gli investitori hanno bisogno di essere affiancati da un broker. Questi intermediari possono fare qualsiasi cosa, dalle decisioni strategiche (come la scelta della classe di attività) al lavoro effettivo di creazione di conti con ciascun fornitore. Questo articolo esplorerà perché ha senso affidarsi un broker per svolgere questi lavori e quale valore può aggiungere alla costruzione del tuo portafoglio.

Che cos’è un broker di investimento?

Un broker di investimento è una persona o un’istituzione che effettua operazioni di investimento per conto di un cliente. In poche parole, questa figura ti aiuta ad investire in azioni, borsa, immobili, etc. Spesso, un singolo broker lavora per una grande società di intermediazione.

A seconda del tipo di servizio offerto, un broker può anche fornire consulenza personalizzata sugli investimenti e assistenza nella pianificazione del pensionamento. Questo è noto come broker a servizio completo. Al contrario, i broker di sconti servono solo per eseguire le operazioni che vuoi fare.

Decisioni strategiche

Il compito principale di un broker è quello di collegarti con un prodotto finanziario adatto alle tue esigenze. In teoria, potresti farlo tu stesso, ma solo il tuo intermediario ha le conoscenze e l’esperienza necessaria per prendere una decisione strategica. Prendi l’esempio dell’acquisto di una proprietà: esistono molti prodotti ipotecari diversi e potresti non essere idoneo per alcuni di essi a causa dell’importo del deposito, del livello di guadagno e altro ancora. Ma lasciando “il lavoro” ad un broker che conosce il mercato, che faccia la ricerca, non brancolerai nel buio, poiché il tuo intermediario finanziario filtrerà i prodotti non adatti a te.

Nuove strade da percorrere

Ci sono molte informazioni là fuori su diverse opzioni di investimenti, specialmente nel mondo moderno. Ma nemmeno una ricerca su Google è potente quanto un broker esperto. Prendi l’esempio dei CFD (Contract For Difference): è possibile conoscerli attraverso le tue ricerche, ma un broker con anni di esperienza nel mercato saprà già esattamente come trovare le migliori offerte su questi prodotti nuovi e innovativi.

Amministrazione

Chiunque abbia mai creato un conto di investimento sa bene che il processo di acquisto effettivo di un asset può essere fonte di confusione e talvolta richiedere molto tempo, specialmente per alcune classi di attività, come obbligazioni e azioni. Il vantaggio di avere un broker a portata di mano è che non devi perdere tempo a concentrarti sull’amministrazione dei tuoi investimenti. Invece, puoi lasciare che qualcun altro segua al tuo posto il processo di compilazione dei moduli e di richiesta in cambio. Tutto questo, in cambio di una piccola commissione.

Conclusione

La pianificazione degli investimenti può essere complicata, soprattutto quando si tratta di guadare tra la miriade di offerte di prodotti finanziari disponibili. Ma affidandoti ad un broker finanziario sarai in grado di esternalizzare le parti difficili e fare affidamento sull’esperienza e sulle capacità di qualcun altro per portare a termine il lavoro.

 

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