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Cómo financiar su startup con factoraje de facturas

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How To Finance Your Startup With Invoice Factoring scaled

Las empresas emergentes pueden beneficiarse de la factorización de facturas, una solución que permite la financiación de facturas pendientes de pago lento de clientes solventes. Las empresas de factoraje no brindan una línea de crédito o préstamo a los prestatarios, sino que pagan el monto facturado y, luego, cobran el pago directamente a sus clientes.

La factorización de facturas es siempre una excelente opción para financiar una empresa, siempre que la empresa obtenga ganancias decentes y no esté en riesgo de quiebra, y el propietario no se enfrente a ningún problema legal. Sobre todo, no hay capital o garantía involucrada, lo que lo hace favorable para los emprendedores de nueva creación.

Entonces, ¿cómo puede financiar su negocio inicial con factoraje de facturas o factoraje de cuentas por cobrar? Aquí tienes una guía paso a paso:

Paso uno: verifique su elegibilidad

Factoraje de facturas es una forma sencilla de obtener financiación. EliminE el período de espera para que sus clientes le paguen. Además, podrá ofrecer condiciones de pago flexibles a sus clientes, lo que es bueno para la reputación de su empresa.

Sin embargo, las empresas de factoraje de terceros no compran ninguna factura así. Hay ciertos requisitos que deben asegurarse antes de llegar a un acuerdo con usted. Por lo tanto, debe verificar su elegibilidad para determinar si el factoraje es ideal para financiar su negocio inicial.

Las tres cosas que las empresas de factoraje verifican al comprar cuentas por cobrar incluyen lo siguiente:

  • Entrega exitosa del producto o servicio
  • Los clientes comerciales o los clientes tienen buen crédito
  • La factura no está restringida por gravámenes (reclamo o se utiliza como garantía)

Paso dos: elija la empresa de factoraje adecuada para usted

Choose The Right Factoring Company For You

En factoraje de cuentas por cobrar, la empresa de factoraje compra su cuentas por cobrar . Antes de que pueda financiar su negocio inicial a través del factoring, primero debe encontrar una empresa de renombre. Y, ¿cómo saber si una empresa es legítima y confiable?

Estas son las cosas importantes que debe buscar en una empresa de factoraje de facturas:

  • Tarifas y sanciones: Muchas empresas de factoraje ofrecen tarifas de factoraje bajas, pero con tarifas adicionales ocultas. Algunas de las tarifas que debe verificar además del porcentaje de avance incluyen tarifas de factoraje (3% a 8%), tarifas de procesamiento y tarifas de solicitud o instalación.
  • Servicios de valor añadido : El servicio de factoring es el servicio principal que ofrecen las empresas de factoring. Sin embargo, también debe verificar sus servicios adicionales que pueden agregar valor a su experiencia, como servicios de crédito y antecedentes (clientes actuales y potenciales), informes de cuentas en línea de cobranza, servicio al cliente y administración de facturas.
  • Experiencia : Trabaje con una empresa de factoraje establecida que se especialice en el tipo de negocio o industria a la que pertenece. De esta manera, tiene la tranquilidad de que la empresa con la que está tratando comprende cómo funciona el flujo de caja en su nicho o negocio.

Paso tres: configure una cuenta y envíe documentos

Una vez que haya encontrado una empresa de factoraje de buena reputación, es hora de configurar su cuenta, lo que demora entre cinco y siete días. Cada empresa tiene un proceso de solicitud diferente. En general, se le pedirá que envíe lo siguiente:

  • Su solicitud de factura de factoring
  • Una factura de muestra
  • Una lista de clientes que desea financiar
  • Informe de antigüedad de sus cuentas por cobrar

Paso cuatro: comience a financiar las facturas

Está listo para financiar facturas una vez que se configura su cuenta de factoring. El proceso de financiamiento es un proceso muy rápido, generalmente dentro de un día hábil, una vez que se cumplen los criterios del factor.

Así es como se financian las facturas:

  • Pagos a plazos: Las facturas generalmente se financian en dos pagos a plazos. Para la primera cuota o el anticipo, cubre del 80% al 85% del monto de la factura, depositado directamente en la cuenta bancaria del empresario. El 15% al 20% se paga una vez que su cliente paga la factura. Hay un pequeño cargo cuando usa un servicio de factoraje, que generalmente se deduce del saldo de la segunda cuota después de que el cliente paga.
  • Haga crecer su capital de trabajo: Cuantas más facturas tenga en cuenta, mayor será la cantidad de dinero que podrá utilizar para financiar su negocio. Significa que puede aumentar exponencialmente la facturación y haz crecer tu negocio siempre que su negocio genere más clientes solventes.
  • Control de crédito : Otro beneficio de factorizar su factura es ayudar en el control de crédito. Tendrá un capital de trabajo que puede utilizar para financiar sus operaciones comerciales diarias. Puede elegir las facturas para las que desea financiación, especialmente si tiene ventas irregulares.

Conclusión

Al aprobar la evaluación de la empresa de factoring y los documentos requeridos, obtendrá enormes beneficios para su empresa de inicio. Haga crecer su capital de trabajo para mantener sus necesidades diarias de financiamiento comercial a medida que aumenta sus facturas que se factorizan. Eventualmente, podrá expandirse y tener un negocio más establecido.

 

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